КРАТКОЕ ИЗЛОЖЕНИЕ ПОЛИТИКИ “BPAY SRL” В ОБЛАСТИ ПРОФИЛАКТИКИ ФИНАНСИРОВАНИЕМ И БОРЬБЫ С ТЕРРОРИЗМОМ И ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ.
В своей бизнес-политике «Bpay» SRL, как группа компаний (далее Компания), являясь социально-ответственной и полностью прозрачной, стремится к реализации целей положений Закона 308/17 «О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма» и международных актов в этой области.
Основные элементы политики Компании в области предотвращения и противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма:
-
- создание и внедрение соответствующих процедур для идентификации клиента, понимания целей, масштабов и характера желаемых деловых отношений;
- оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма и создание необходимых механизмов и рычагов для их минимизации;
- определение внутренних процедур и мер повышенной предосторожности для принятия и работы с клиентами, основанных на принципах «Знай своего клиента»;
- процедуры определения приоритетов для принятия определенных категорий клиентов в зависимости от риска, связанного с типами продуктов и услуг, которые могут быть предоставлены для каждой категории;
- определение и применение соответствующих процедур мониторинга, с целью выявления значительных, сложных и необычных операций, подозрительной деятельности, которые подпадают под действие Закона №. 308 от 22.12.2017;
- назначение специалиста по борьбе с отмыванием денег (AML);
- создание условий и проведение регулярного обучения персонала по тематике профилактики и предотвращению отмывания денег, а также обучение и повышение квалификации персонала, непосредственно контактирующего с клиентом;
- отчет (сообщение) о подозрительной активности и деятельности в случаях их обнаружения.
Компания не позволяет открывать анонимные счета или счета под вымышленными именами и устанавливать деловые отношения с банками или фиктивными организациями. Компания немедленно применяет ограничительные меры в отношении активов, в том числе тех, которые получены прямо или косвенно контролируемыми лицами, группами и организациями, включенными в список международных санкций за блокировку средств, выданных ООН и ЕС.
Компания уделяет особое внимание клиентам и операциям в и / или юрисдикциях с высокой степенью риска, которые не имеют процедур по работе с клиентами. «Bpay», в одностороннем порядке, прерывает деловые отношения с клиентами, чьи операции или деятельность представляют «повышенный» риск участия Компании в при профилактике и борьбе с отмыванием денег или финансировании терроризма.
Вниманию новых и существующих клиентов!
В целях борьбы с финансированием терроризма и отмыванием денег, при установлении деловых отношений в Компании, были приняты меры по выявлению и проверке информации.