Politica AML/KYC


SUMAR DIN POLITICA┬á ,, BPAY SRLÔÇť ├ÄN DOMENIUL PREVENIRII ╚śI COMBATERII SP─éL─éRII BANILOR ╚śI FINAN╚Ü─éRII TERORISMULUI

 

            În abordarea sa de afaceri în calitate de grup de companii, transparent și
social responsabil, BPAY┬á (├«n continuare Compania) se angajeaz─â s─â transpun─â scopul prevederilor prevederilor Legii 308/17 ,,cu privire la prevenirea ╚Öi combaterea sp─âl─ârii banilor ╚Öi finan╚Ť─ârii terorismuluiÔÇť ╚Öi a actelor interna╚Ťionale din domeniul dat.
┬á┬á┬á┬á┬á┬á┬á┬á┬á┬á┬á Elementele principale ale Politicii Companiei ├«n domeniul prevenirii ╚Öi combaterii sp─âl─ârii banilor ╚Öi finan╚Ť─ârii terorismului:

    • stabilirea ╚Öi implementarea unor proceduri adecvate de identificare a clientului, ├«n╚Ťelegerea scopului ╚Öi a naturii a rela╚Ťiei de afaceri dorite;
    • evaluare a riscurilor de sp─âlare a banilor ╚Öi finan╚Ťare a terorismului ╚Öi crearea mecanismelor necesare pentru minimizarea┬á acestora;
    • definirea unor proceduri interne de precau╚Ťie sporit─â de acceptare a clien╚Ťilor, bazate pe princiiple ,,Cunoa╚Öte-╚Ťi clientulÔÇť;
    • ierarhizarea procedurilor de acceptare a unor categorii de clien╚Ťi ├«n func╚Ťie de gradul de risc asociat, tipurile de produse ╚Öi servicii care pot fi furnizate pentru fiecare categorie;
    • definirea ╚Öi aplicarea unor proceduri adecvate de monitorizare ├«n scopul depist─ârii tranzac╚Ťiilor semnificative, complexe ╚Öi neordinare a activit─â╚Ťilor suspecte care cad sub inciden╚Ťa Legii nr. 308 din 22.12.2017;
    • numirea unui specialist pentru prevenirea sp─âl─ârii banilor (AML);
    • instruirea personalului de prevenirea sp─âl─ârii banilor ├«n mod regulat c├«t ╚Öi a personalului care se afl─â nemijlocit ├«n contact cu clientul;
    • raportarea activit─â╚Ťii suspecte ├«n cazuri de depistare a acestora.

┬á┬á┬á┬á┬á┬á┬á┬á┬á┬á┬á Compania nu admite deschiderea de conturi anonime, sau de conturi sub nume fictive ╚Öi stabilirea rela╚Ťiilor de afaceri cu b─ânci sau organiza╚Ťii fictive. Compania aplic─â imediat m─âsuri restrictive ├«n privin╚Ťa bunurilor, inclusiv a celor ob╚Ťinute, controlate direct sau indirect de persoanele, grupurile ╚Öi entit─â╚Ťile incluse ├«n lista sanc╚Ťiunilor interna╚Ťionale de blocare a fondurilor emise de ONU ╚Öi UE.

┬á┬á┬á┬á┬á┬á┬á┬á┬á┬á┬á Compania acord─â deosebit─â aten╚Ťie ├«n cazul clien╚Ťilor ╚Öi tranzac╚Ťiilor ├«n ╚Öi/sau din jurisdici╚Ťiile cu un grad de risc sporit ╚Öi care nu de╚Ťin proceduri de cunoa╚Ötere a clien╚Ťilor. BPAY┬á ├«ntrerupe rela╚Ťiile de afacere ├«n mod unilateral cu clien╚Ťii tranzac╚Ťiile sau activitatea c─ârora prezint─â un risc ,,sporitÔÇť de implicare a Companiei ├«n tranzac╚Ťii de sp─âlare a banilor sau de finan╚Ťare a terorismului.

 

├Än aten╚Ťia clien╚Ťilor noi c├«t ╚Öi a celor existen╚Ťi

┬á┬á┬á┬á┬á┬á┬á┬á┬á┬á┬á ├Än scopul de a lupta ├«mpotriva finan╚Ť─ârii terorismului ╚Öi a activit─â╚Ťilor de sp─âlare a banilor, la ini╚Ťierea rela╚Ťiilor de afaceri, Compania v-a aplica m─âsuri de identificare ╚Öi verificare a informa╚Ťiei.