AML/KYC политика

КРАТКОЕ ИЗЛОЖЕНИЕ ПОЛИТИКИ “BPAY SRL” В ОБЛАСТИ ПРОФИЛАКТИКИ ФИНАНСИРОВАНИЕМ  И БОРЬБЫ С ТЕРРОРИЗМОМ И ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ.               В своей бизнес-политике «Bpay» SRL, как группа компаний (далее Компания), являясь социально-ответственной и полностью прозрачной, стремится к реализации целей положений Закона 308/17 «О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма» и международных актов в этой области.             Основные элементы политики Компании в области предотвращения и противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма: создание и внедрение соответствующих процедур для идентификации клиента, понимания целей, масштабов и характера желаемых деловых отношений; оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма и создание необходимых механизмов и рычагов для их минимизации; определение внутренних процедур и мер повышенной предосторожности для принятия и работы с клиентами, основанных на принципах «Знай своего клиента»; процедуры определения приоритетов для принятия определенных категорий клиентов в зависимости от риска, связанного с типами продуктов и услуг, которые могут быть предоставлены для каждой категории; определение и применение соответствующих процедур мониторинга, с целью выявления значительных, сложных и необычных операций, подозрительной деятельности, которые подпадают под действие Закона №. 308 от 22.12.2017; назначение специалиста по борьбе с отмыванием денег (AML); создание условий и проведение регулярного обучения персонала по тематике профилактики и предотвращению отмывания денег, а также обучение и повышение квалификации персонала, непосредственно контактирующего с клиентом; отчет (сообщение) о подозрительной активности и деятельности в случаях их обнаружения.             Компания не позволяет открывать анонимные счета или счета под вымышленными именами и устанавливать деловые отношения с банками или фиктивными организациями. Компания немедленно применяет ограничительные меры в отношении активов, в том числе тех, которые получены прямо или косвенно контролируемыми лицами, группами и организациями, включенными в список международных санкций за блокировку средств, выданных ООН и ЕС.             Компания уделяет особое внимание клиентам и операциям в и / или юрисдикциях с высокой степенью риска, которые не имеют процедур по работе с клиентами. «Bpay», в одностороннем порядке, прерывает деловые отношения с клиентами, чьи операции или деятельность представляют «повышенный» риск участия Компании в при профилактике и борьбе с отмыванием денег или финансировании терроризма. Вниманию новых и существующих клиентов!             В целях борьбы с финансированием терроризма и отмыванием денег, при установлении деловых отношений в Компании, были приняты меры по выявлению и проверке информации.

Bpay-Wallet: Теперь и в “Andys Pizza” и “La Placinte”!

Хотим сделать Вам подарок и порадовать НОВОЙ ВОЗМОЖНОСТЬЮ электронного кошелька “Bpay-Wallet”! Коллектив компании “Bpay” поздравляет Вас с наступающими Новогодними праздниками и Рождеством! Теперь, с помощью электронного кошелька “Bpay-Wallet” и QR, Вы можете оплачивать счета и в сети “Andys Pizza”, и в сети “La Placinte”. Если Вы увидите ТАКОЕ ИЗОБРАЖЕНИЕ – знайте, что в этом заведении электронный кошелек “Bpay-Wallet” принимают, как метод оплаты.   Как оплатить счет электронным кошельком “Bpay-Wallet”? Bpay. Вместе Мы можем больше!

СОВМЕСТНАЯ АКЦИЯ «Loteria Națională» & «Bpay» – 100% Бонус!

100% Бонус при пополнении счета на 7777.md с «Bpay» Компания «Bpay», совместно с «Loteria Națională», подготовила СУПЕРПРЕДЛОЖЕНИЕ для всех любителей спорта и электронных билетов!   Пополните свой игровой счет на 7777.md  через терминалы или посредством кошельков «Bpay» на сумму до 1 000 леев и получите 100% Бонус от суммы пополнения (НАЖМИТЕ ЗДЕСЬ). Акция начинается 18 ноября – в 10:00 и заканчивается 24 ноября –  в 23:59. Минимальная сумма пополнения – 10 леев. Максимальная сумма пополнения – 1 000 леев. Желаем Вам удачи с играми Национальной Лотереи – 7777.md! Bpay. Вместе Мы можем больше!

Платежные терминалы Bpay

Где находятся терминалы Bpay? Платежные терминалы Bpay расположены в населенных пунктах по всей территории Республики Молдова. Ниже мы представили детальную карту с указанием мест расположения платежных терминалов Bpay, где Вы сможете оплатить различные услуги и пополнить электронный счет Bpay, а так же расположение других пунктов приема/выдачи средств.   Посмотреть карту Не хватает платежного терминала? Вам нужен платежный терминал там, где его до сих пор нет? Сообщите нам о месте, где его не хватает, и мы с радостью постараемся удовлетворить Ваш запрос. Контактный телефон менеджера: 022 81-30-36, email: sales@bpay.md Установите свой платежный терминал и начните зарабатывать на этом. Контактный телефон менеджера: 022 81-30-36, email: sales@bpay.md Кто управляет платежными терминалами? Платежными терминалами управляет одна из компаний, входящих в Платежную систему BPAY SRL – MMPS COM и ее агенты. Более подробную информацию об услугах, предоставляемых через платежные терминалы BPAY, можно найти на веб-странице – https://mmps.md/ru/, по телефону + 373-022 81-30-30 или по адресу электронной почты: info@mmps.md.   Как узнать терминалы Bpay? Пользуйся только проверенными и надежными терминалами! Узнать терминалы Bpay можно по позитвному усатому смайлику и логотипу Bpay                   Какие услуги можно заплатить? Спектр услуг, которые можно заплатить при помощи терминала Bpay очешь высокий и включает в себя множество различных поставщиков услуг. Среди прочего, через платежный терминал Bpay доступны такие услуги, как: оплата мобильной связи (Orange, Moldcell, Unite, Simtravel и др.) оплата коммунальных услуг (свет, газ, отопление, вода) доступ в интернет, телевидение, стационарная и ip телефония компьютерные игры и развлечения (Steam, World of tanks, Танки.Онлайн, Odnoklassniki и др.) электронные кошельки (Bpay, Webmoney, Yandex.Money, WalletOne) оплата кредитов государственные услуги и штрафы Полный перечень услуг Вы сможете найти в разделе Оплата услуг. Так же Вы сможете оплатить все эти услуги online.  

КАК СТАТЬ ИДЕНТИФИЦИРОВАННЫМ ПЛАТЕЛЬЩИКОМ

Счета, которые открываются сразу после регистрации в «Bpay», имеют статус “упрощенного счета”. Данный счет очень легко открыть, однако согласно действующему законодательству Республики Молдова он имеет целый ряд ограничений: 1.   Максимальный остаток на счету: не более 5000 леев; 2.  Осуществление платежей: не более 10000 леев/месяц, если все Ваши транзакции осуществляются по территории Республики Молдова, или же 5000 леев, если в течении этого месяца хоть один платеж с Вашего счета был осуществлен за пределы РМ. Платежи с упрощенного счета возможно осуществлять только за товары или услуги. Другими словами, Вы легко сможете пополнить свой мобильный телефон, оплатить коммунальные услуги, но не сможете воспользоваться услугой денежных переводов или пополнения сторонних электронных кошельков. Кроме того у владельцев Упрощенного счета отсутствуют некоторые дополнительные возможности, такие как: – Пополнение счёта с карты зарубежного банка; – Снятие средств через банкоматы Bpay(ATM); – Получения кредита онлайн; Как убрать эти ограничения? Для того, чтобы Ваш счет не имел ограничений упрощенного счета, необходимо пройти идентификацию,т.е подтвердить свою личность. Сделать это можно несколькими способами: 1. Удаленно: Вы можете пройти процедуру идентификации прямо из дома или офиса! 1.1. Посредством Viber или Skype: В разделе «Убрать лимиты» выберите тип идентификации через Skype/ Viber. Загрузите скан/фото своего удостоверения личности в хорошем качестве. Свяжитесь по видеосвязи Skype/ Viber оператором «Bpay», ответьте на его вопросы и продемонстрируйте ему Ваше удостоверение личности. 1.2. При помощи электронной цифровой или мобильной подписи. Как это сделать подробно описано здесь 2. В наших офисах: – Подойти в любой офис компании «BPAY» SRL Вся процедура занимает 5-10 минут.   BPAY. Вместе Мы можем больше !

АКЦИЯ – Webmoney и Yandex.Money!

Условия акции: 1. с «01» августа по «31» августа 2019 г. пройди верификацию лично (в офисе) или удаленно (Viber/ Skype); 2. в течение всего периода действия акции пополни кошелек Webmoney и/или Yandex.Money; 3. общая сумма пополнения должна быть не меньше 1000 лей; 4. сам выбери свой гарантированный подарок!!! – от 1000 лей до 3000 лей — получи 49 лей на бонусный счет кошелька Bpay-Wallet (бонус начисляется автоматически в течение 24 часов); – от 3001 лей до 6000 лей – + еще 49 лей на бонусный счет кошелька Bpay-Wallet (бонус начисляется автоматически в течение 24 часов); – от 6001 лей и больше – + еще 49 лей на бонусный счет кошелька Bpay-Wallet (бонус начисляется автоматически в течение 24 часов); Ты можешь: – потратить бонус в любом из заведений сети «Taxi Blues»; -. или обменяй бонус на футболку с лого «Bpay», или кепку с лого «Bpay», или же кружку с лого «Bpay»; BPAY. Вместе Мы можем больше!